特定投資家制度について

金融商品取引法第2条第31項第4号に規定する「特定投資家」の方へ

  • ・保険業法第300条の2において準用される金融商品取引法第34条の2の規定により、「特定投資家」のお客様は、当社に対してお客様を「特定投資家以外のお客様（以下、「一般投資家」といいます。）」としてお取扱いするようにお申し出いただくことができます。
  • ・お手続き方法や特定投資家制度の詳細の説明を希望される場合は当社カスタマーサービスセンターにお問い合わせください。
  • ・「特定投資家」から「一般投資家」に移行された場合、お客様から「特定投資家」へ復帰のお申し出がない限り「一般投資家」としてお取扱いさせていただきます。
  • ・「一般投資家」に移行されたお客様が「特定投資家」への復帰を希望される場合には当社カスタマーサービスセンターまでご連絡ください。

ご注意ください。

お客様を「特定投資家」としてお取扱いする際は、次に掲げる法令規定が適用されません。

●保険業法第300条の2において準用される金融商品取引法第45条各号に掲げる次の規定

  • ・広告等の規制
  • ・適合性原則に基づく保険募集
  • ・契約締結前の書面の交付、契約締結時等の書面の交付

●金融商品販売法第3条第1項の規定（重要事項説明義務）およびこれに係る同法の損害賠償責任にかかる規定

ただし、当社の募集代理店から特定保険契約をお申込みいただく場合、当社の生命保険契約に関しては「特定投資家」としてのお取扱いと「一般投資家」としてのお取扱いとで、保険契約のお申込みのお手続き等に相違はございません。「特定投資家」に対しても「一般投資家」と同様の商品説明等をさせていただきます。

「一般投資家」の方へ

保険業法第300条の2において準用される金融商品取引法第34条の3および4の規定により、「一般投資家」のお客様は、当社に対して「特定投資家」としてお取扱いするようお申し出いただくことができます。ただし、当社の募集代理店から特定保険契約をお申込みいただく場合、「一般投資家」と同様の商品説明等をさせていただきます。「特定投資家」への移行を希望される場合は当社カスタマーサービスセンターまでお問い合わせください。
「一般投資家」から「特定投資家」に移行された場合、原則として当社が移行することを承諾した日から設定する期限日※まで「特定投資家」としてお取扱いさせていただきます。
なお、期限日前であっても、お客様が「一般投資家」への復帰を希望される場合には、お申し出により、いつでも「一般投資家」に復帰することができます。ご希望の場合は当社カスタマーサービスセンターまでご連絡ください。

｢期限日※｣について

「期限日」は、次のとおりとなります。

  • (1) 特定投資家から一般投資家への移行の場合
    お客様から復帰のお申し出がない限り期限は設けません。
  • (2) 一般投資家から特定投資家への移行の場合
    承諾日より1年を経過した日とします。 ただし、期限日前であってもいつでも一般投資家への復帰のお申し出が可能です。
  • ※期限日経過後も引き続き投資家区分の移行をご希望の場合には、期限日の1ヶ月前より更新のお申し出をいただくことができます。お申し出の方法等については当社カスタマーサービスセンターまでお問い合わせください。

ご参考　－　特定投資家制度

以下の特定投資家制度の詳細については、当社カスタマーサービスセンターにお問い合わせください。

特定投資家 一般投資家
一般投資家への移行不可 一般投資家への移行可能（※1） 特定投資家への移行可能 特定投資家への移行不可
  • 国
  • 日本銀行
  • 適格機関投資家
  • 金融商品取引所に上場されている株券の発行者である会社
  • 資本金5億円以上と見込まれる株式会社
  • その他「金融商品取引法第2条に規定する定義に関する内閣府令」第23条に掲げる者
  • 地方公共団体
  • 特定投資家に該当しない法人
  • 個人
    （以下の要件を全て充足（※2））
    〈承諾日において〉
    ① 純資産額3億円以上の見込み
    ② 投資性のある金融資産3億円以上の見込み
    ③ 最初の特定保険契約締結から1年以上経過

など
  • 左記に該当しない個人
  • ※1 金融商品取引法第2条第31項第4号に規定する特定投資家
  • ※2 個人のお客様につきましては、上に掲げる移行要件にすべて該当していることに加え、お客様保護の観点から、お客様にお客様の知識や投資経験などについてご質問をさせて頂き、お客様からの移行のお申出をお断りすることがございますので、あらかじめご了承ください。

本件に関するご質問、お問い合わせ等は当社カスタマーサービスセンターまでお問い合わせください。